株式会社Success Story（以下「当社」といいます。）は、地域のお客様一人ひとりの人生に寄り添い、「お客様の一生涯のベストサポーター」であり続けることを使命としています。
当社は、保険募集人としての社会的責任を自覚し、法令等を遵守するとともに、お客様本位の業務運営を徹底するため、以下のとおり方針を定め、公表いたします。
【1．お客様本位の提案姿勢】
当社は、お客様のご意向・ご状況・ご家族構成・ライフプラン等を丁寧にお伺いし、お客様にとって最善と考えられる保障内容を、複数の保険会社の商品から比較・検討したうえでご提案します。
• お客様のご意向を把握するためのヒアリングシート等を活用し、記録を適切に保管します。
• 商品内容・保障範囲・保険料・リスク等について、分かりやすい言葉と資料でご説明します。
• お客様の年齢・経験・理解度に応じて、説明の方法や資料の工夫を行います。
【2．分かりやすく丁寧な情報提供】
当社は、お客様が十分にご理解・ご納得いただいたうえでご契約いただけるよう、重要事項や注意点について、書面および口頭で丁寧にご説明します。
• パンフレットや重要事項説明書等を用い、保障内容・免責事項・解約時の取扱い等を明確にお伝えします。
• 専門用語の多用を避け、図表や具体例を用いてご説明します。
• ご不明点やご不安な点については、納得いただけるまでご質問をお受けします。
【3．継続的なアフターフォロー】
当社は、ご契約後もお客様のライフステージや環境の変化に応じて、保障内容の見直しやご相談に継続的に対応いたします。
• 定期的なご案内やご連絡を通じて、保障内容の確認・見直しの機会をご提供します。
• ご結婚・ご出産・ご転居・ご退職等のライフイベントに応じたご提案を行います。
• 事故・ご入院等の際には、迅速かつ丁寧なサポートを行います。
【4．利益相反の適切な管理】
当社は、お客様の利益が不当に害されることのないよう、利益相反となり得る取引を適切に管理します。
• 特定の保険会社や商品に偏った提案とならないよう、社内ルールを整備します。
• 当社の収益とお客様の利益が相反する可能性がある場合、その内容を適切に説明します。
• コンプライアンス体制を整備し、定期的な研修等を通じて従業員の意識向上を図ります。
【5．従業員教育と体制整備】
当社は、お客様本位の業務運営を実現するため、従業員に対する継続的な教育・研修を行い、高い専門性と倫理観を持った人材育成に努めます。
• 保険商品・関連法令・コンプライアンスに関する定期的な研修を実施します。
• お客様対応に関するロールプレイや事例研究を通じて、実務能力の向上を図ります。
• お客様の声（ご意見・ご要望・苦情等）を真摯に受け止め、業務改善に活かします。
【6．方針の見直しと公表】
当社は、本方針の実効性を高めるため、定期的に取組状況を点検し、必要に応じて内容の見直しを行います。また、見直しの内容や取組状況については、当社ホームページ等を通じて公表いたします。当社は、今後も透明性の高い情報提供に努めてまいります。
【KPI（重要業績評価指標）】
① 苦情発生率
目標：10％以下 ｜ 現状：0％ 【計測期間：令和７年１月～１２月集計】
新規契約件数に対する苦情件数の割合を指します。苦情とは、お客様から当社の業務・対応・商品説明等に関して、書面・口頭・電話・メール等の手段を問わず申し出られた不満・異議・申立てのすべてを指します。苦情件数および発生率は月次で集計・記録し、発生した場合は原因を速やかに分析のうえ改善策を立案・実施します。同種事案の再発防止に努めるとともに、改善状況を定期的にモニタリングし、継続的なサービス品質の向上につなげます。
② 早期失効率
目標：20％以下 ｜ 現状：15％ 【計測期間：令和７年１月～１２月契約分を対象に、契約から１年以内の解約・失効を集計】
契約から１年以内に解約または失効した件数の、当該期間の新規契約件数に対する割合。早期失効は、意向把握の不十分さ・商品説明の不適切さ・比較推奨プロセスの問題を示すシグナルとして捉え、発生時は個別に募集経緯を検証します。検証結果をもとに、ヒアリング手法・説明資料・フォロー体制の改善を継続的に行い、募集品質の向上につなげます。
③ アフターフォロー実施率
目標：80％ ｜ 現状：80％ 【計測期間：令和７年１月～１２月集計】
契約後１年以内に最低１回、その後は２年に１回以上のアフターフォロー（ご連絡・訪問・面談等）を実施した契約件数の割合。フォローの内容・日時・担当者は記録し、適切に管理します。ライフイベントや保障内容の変化に応じた見直し提案を行い、お客様が継続して安心してご相談できる環境を維持します。
2026年4月1日改定（2020年2月1日制定）
株式会社Success Story
代表取締役 大井園 大喜
